【課程背景】

當(dāng)下，金融機(jī)構(gòu)不約而同的將視線聚焦于保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)。布局保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)，是立足當(dāng)下與長(zhǎng)遠(yuǎn)的綜合考慮，有助于搶占財(cái)富管理的戰(zhàn)略高地。保險(xiǎn)金信托不是理財(cái)產(chǎn)品，是橫跨信托、保險(xiǎn)及民法的創(chuàng)新產(chǎn)物，涉及多方主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，如果沒有掌握系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，不可能為客戶提供個(gè)性化、定制化的服務(wù)。

【課程收益】

本課程旨在通過輸出金融法律工具的功能優(yōu)勢(shì)及運(yùn)用方法，用故事化的表現(xiàn)手法、落地的實(shí)務(wù)操作邏輯、真實(shí)的案例萃取及方案設(shè)計(jì)的展現(xiàn)，幫助從業(yè)人員掌握最重要和實(shí)用的財(cái)富保全保障傳承技能。

【課程特色】互動(dòng)式培訓(xùn)（分組討論+案例落地+方案撰寫+法商提升）

【課程對(duì)象】代理人/績(jī)優(yōu)人員/投資顧問/私人銀行客戶經(jīng)理

【課程時(shí)間】1天（6H/天）

【課程大綱】

一、構(gòu)建中國(guó)家族傳承的頂層設(shè)計(jì)

1、高凈值家庭核心訴求與家族治理

2、家族信托實(shí)踐中的疑難復(fù)雜問題

3、如何為有移民以及資產(chǎn)國(guó)際化需求的客戶設(shè)計(jì)家族信托

4、中國(guó)高凈值客戶常見的問題以及應(yīng)對(duì)

? 中國(guó)的家族信托是否安全

? 家族信托能否避債

? 家族信托是否有稅務(wù)籌劃的作用

5、案例分析

二、保險(xiǎn)金信托的實(shí)操模型及客戶畫像分析

1、保險(xiǎn)金信托實(shí)操的業(yè)務(wù)模式及注意事項(xiàng)

2、保險(xiǎn)金信托的客戶畫像與實(shí)操中的異議處理

3、保險(xiǎn)金信托的典型案例分析及應(yīng)用

三、金稅四期時(shí)代的稅務(wù)籌劃

1、中國(guó)財(cái)稅政策的變化

2、金稅四期以數(shù)治稅基本底層邏輯

四、模壓訓(xùn)練

1、快速掌握客戶的篩選識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)分析

2、保險(xiǎn)金信托與家族信托的方案設(shè)計(jì)

3、輕松不失專業(yè)的與高凈值客戶談?wù)摷易逍磐?/p>

4、應(yīng)對(duì)客戶的質(zhì)詢與提問